أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار

في سوق لا يهدأ، حيث تتنافس الشركات الأمريكية على الريادة، لا يكفي أن تعرف أسماءها الكبيرة بل يجب أن تفهم ما وراء الأرقام والعناوين. مقالنا هذا بعنوانه العريض "أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار" لا يكتفي بتقديم قائمة، بل يفتح لك نافذة على المعايير التي تجعل سهمًا واحدًا يتفوق على آخر، ستكتشف كيف تُبنى القرارات الذكية: من فهم معايير اختيار الأسهم القوية، إلى تحليل الميزانيات العمومية، والبحث عن ميزة تنافسية حقيقية. ستتعرف على شركات عملاقة، وتفهم الفرق بين المضاربة والاستثمار الطويل، وتكتشف كيف تختار السهم المناسب لمحفظتك.

ما المقصود بأفضل الأسهم الأمريكية؟

أفضل الأسهم الأمريكية هي تلك التي تجمع بين قوة الأداء المالي واستقرار النمو على المدى الطويل، مع قدرة واضحة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. غالبًا ما تنتمي هذه الأسهم إلى شركات تتمتع بميزانيات قوية وإيرادات متزايدة وإدارة ذات كفاءة عالية. ومع ذلك، فإن تحديد الأفضل لا يخضع لمعيار ثابت، بل يرتبط بأهداف المستثمر الشخصية ومدى استعداده لتحمل المخاطر، إلى جانب الطريقة التي يختار بها بناء محفظته الاستثمارية.

معايير اختيار الأسهم الأمريكية القوية

يوجد مجموعة من المعايير يتوجب عليك فهمها عند اختيار الأسهم الأمريكة الأكثر قوة، وهي:

• النمو المستمر في الإيرادات والأرباح: يعكس قدرة الشركة على التوسع وتحقيق نتائج إيجابية بشكل متواصل، مما يدل على نجاحها في السوق واستقرار الطلب على منتجاتها.
• الميزانية العمومية القوية Strong Balance Sheet: تشير إلى امتلاك الشركة أصولًا جيدة وديونًا منخفضة، مما يمنحها مرونة مالية تساعدها على تجاوز الأزمات واستغلال الفرص.
• الميزة التنافسية Competitive Advantage: تمثل عناصر تميز مثل الابتكار أو قوة العلامة التجارية، وتمنح الشركة قدرة أكبر على الحفاظ على أرباحها وموقعها في السوق.
• الإدارة الفعّالة والشفافية: تُظهر قدرة القيادة على اتخاذ قرارات مدروسة والتواصل الواضح مع المستثمرين، مما يعزز الثقة ويقلل من المخاطر التشغيلية.

الفرق بين المضاربة والاستثمار الطويل

هناك فروقات كبيرة بين المضاربة والاستثمار الطويل، تتمثل في الجدول التالي:

أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار

إليك قائمة بأفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار:

كيف تختار السهم الأمريكي المناسب لمحفظتك الاستثمارية؟

ليكون اختيارك مدروس وصحيح، يتوجب عليك اتباع البنود التالية:

• تحديد الهدف الاستثماري: اختر السهم بناءً على ما تسعى إليه، سواء كنت تبحث عن نمو سريع في رأس المال أو دخل ثابت من توزيعات الأرباح.
• تحليل الشركة ماليًا: راجع أداء الشركة من حيث الإيرادات والأرباح، وقيّم وضعها المالي باستخدام مؤشرات مثل نسبة السعر إلى الربح ونسبة الدين إلى حقوق الملكية.
• تنويع المحفظة: وزّع استثماراتك بين شركات من قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر وزيادة فرص الاستقرار والنمو على المدى الطويل.

هل الأسهم الرخيصة فرصة أم مخاطرة؟

الأسهم الرخيصة هي أسهم شركات صغيرة يتم تداولها بأسعار منخفضة، وغالبًا ما تكون في مراحلها الأولى أو في أسواق غير منظمة. ورغم أن انخفاض سعرها قد يبدو مغريًا للمستثمرين الباحثين عن فرص كبيرة بأموال قليلة، إلا أنها ليست دائمًا فرصة مضمونة. فقد تكون هذه الشركات غير مستقرة أو تفتقر إلى سجل مالي واضح، مما يجعل الاستثمار فيها محفوفًا بالمخاطر. تعتبر فرصة عندما تكون الشركة ذات إمكانات نمو حقيقية وتملك نموذج عمل واعد، لكنها تتحول إلى مخاطرة إذا كانت تفتقر إلى الشفافية أو تواجه تحديات كبيرة في الاستمرار والنمو.

أمثلة على أسهم أمريكية رخيصة واعدة

فيما يلي مجموعة من الشركات التي تُعتبر من الأسهم الرخيصة، وتُظهر مؤشرات واعدة في قطاعات متنوعة:

• شركة Sundial Growers تعمل في قطاع القنب، ويبلغ سعر سهمها حوالي 1.76 دولار. توسّع الشركة عملياتها وتستفيد من نمو الطلب على الماريجوانا القانونية.
• شركة Zomedica تنشط في مجال الصحة البيطرية، وسعر سهمها يقارب 0.12 دولار. تركّز على تطوير حلول مبتكرة مع تزايد الاهتمام العالمي بصحة الحيوانات الأليفة.
• شركة Ocugen متخصصة في التكنولوجيا الحيوية، وسعر سهمها حوالي 0.70 دولار. تركز على العلاجات الجينية وتشارك في أبحاث لأمراض مثل كوفيد-19 وأمراض العيون.
• شركة Naked Brand Group تعمل في قطاع الملابس، ويبلغ سعر سهمها نحو 0.71 دولار. انتقلت إلى نموذج التجارة الإلكترونية بالكامل وتسعى للنمو في سوق البيع الرقمي.
• شركة Inovio Pharmaceuticals تنتمي إلى قطاع التكنولوجيا الحيوية، وسعر سهمها حوالي 2.22 دولار. تشتهر بتطوير لقاحات تعتمد على الحمض النووي وتخوض تجارب سريرية متقدمة.

ما المقصود بالأسهم الحلال؟

الأسهم الحلال هي تلك التي تتوافق مع الضوابط الشرعية في الإسلام، حيث يُشترط أن تكون أنشطة الشركة خالية من المحظورات مثل الربا أو المتاجرة بالمحرمات. يعتمد المستثمر في هذا النوع من الأسهم على مبادئ الشريعة التي تضمن أن يكون الاستثمار نزيهًا ومسؤولًا، ويُراعى فيه الجانب الأخلاقي والاجتماعي. يتم تقييم الشركات وفق معايير دقيقة، منها مدى اعتمادها على الديون أو تحقيقها أرباحًا من الفوائد، ويُستبعد منها ما لا يحقق التوازن بين الربحية والالتزام الديني.

معايير تحديد شرعية الأسهم الأمريكية

لتحديد مدى شرعية الأسهم الأمريكية، يجب مراعاة مجموعة من الضوابط الأساسية، وهي كالتالي:

• تجنّب الشركات التي تعمل في مجالات محرّمة مثل الكحول، القمار.
• الابتعاد عن الشركات التي تعتمد على الفوائد أو الربا في معاملاتها أو تمويلها.
• يُفضّل اختيار الاستثمارات التي تقوم على مبدأ المشاركة في الأرباح والخسائر، وليس على الفائدة الثابتة.
• ضرورة فحص الشركة بدقة من حيث مصادر دخلها ونسبة ديونها للتأكد من التزامها بالضوابط الشرعية.
• يجب ألا تتجاوز إيرادات الشركة من الأنشطة غير المباحة نسبة 5٪ من إجمالي دخلها.
• يُشترط ألا تزيد ديون الشركة عن ثلث رأس مالها، أي ما يعادل 33٪ كحد أقصى.
• ينبغي أن تكون نسبة السيولة النقدية أقل من 45٪ من إجمالي أصول الشركة لضمان التوازن المالي المشروع.

كيف تعمل توزيعات الأرباح في السوق الأمريكي؟

توزيعات الأرباح في السوق الأمريكي تُعد وسيلة تعتمدها الشركات لمكافأة مساهميها عند تحقيق أرباح. بدلاً من إعادة استثمار كامل الأرباح في التوسع أو المشاريع الجديدة، تختار بعض الشركات تخصيص جزء منها لتوزيعه على المساهمين، إما نقدًا أو على شكل أسهم إضافية.

 يُحدد هذا التوزيع من قبل مجلس الإدارة بناءً على الأداء المالي للشركة وخططها المستقبلية. وتختلف دورية التوزيع بين ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي، ويُفضل المستثمرون اختيار شركات ذات سجل توزيعات مستقر، لأنها غالبًا ما توفر دخلاً منتظمًا دون الحاجة لبيع الأسهم، مما يعزز مفهوم الاستثمار طويل الأجل.

أفضل الأسهم الأمريكية التي توزع أرباحًا منتظمة

فيما يلي مجموعة من الشركات الأمريكية التي تتميز بتوزيعات أرباح منتظمة ومجالات متنوعة:

• شركة Merck & Co: تعمل في قطاع الرعاية الصحية، بعائد أرباح تاريخي 3.98% ومتوقع 4.03%، وتوزع سنويًا 3.24 دولار للسهم بنسبة توزيع تقارب 50%.
• شركة PepsiCo: تنشط في قطاع المواد الاستهلاكية، بعائد أرباح تاريخي 4.19% ومتوقع 4.34%، وتوزع 1.42 دولار ربع سنويًا مع سجل زيادات مستمر منذ 53 سنة.
• شركة Medtronic plc: متخصصة في الأجهزة الطبية، بعائد أرباح تاريخي 3.25% ومتوقع 3.30%، وتعيد من 50% إلى 70% من تدفقها النقدي إلى المساهمين.
• شركة Mondelez International: تعمل في قطاع الأغذية، بعائد أرباح تاريخي 2.73% ومتوقع 2.79%، وتوزع 0.47 دولار للسهم بنسبة توزيع بين 67% و70%.
• شركة ONEOK: تنتمي لقطاع النفط والغاز، بعائد أرباح تاريخي 5.04% ومتوقع 5.14%، وتوزع سنويًا 4.12 دولار للسهم بنسبة توزيع تقارب 80%.