كيفية التداول بالعملات الرقمية؟

في ظل التقدم التكنولوجي المتسارع، برزت العملات الرقمية كأحد أهم الابتكارات التي تعيد تشكيل النظام المالي العالمي. فقد وصل حجم سوق العملات الرقمية إلى نحو 3.81 تريليون دولار حتى وقت كتابة هذا المقال، مما يعكس حجم النمو والاهتمام المتزايد بها، مثل البيتكوين الرائد في هذا المجال، لكنه ليس العملة الوحيدة، إذ تبرز عملات أخرى مثل الإيثريوم التي أضافت إمكانات جديدة من خلال العقود الذكية. هذا التطور يثير تساؤلات جوهرية حول آليات عمل هذه العملات، طرق تخزينها، والمخاطر التي قد تنشأ عنها، إلى جانب الفرص الواعدة التي تقدمها في إعادة تعريف مفهوم المال في عالمنا المعاصر وهذا هو ما سنعرضه و نتعرف عليه بشكل واسع في هذا المقال.

ما هي العملات الرقمية للمبتدئين؟

العملات الرقمية، للمبتدئين، هي عملات افتراضية تمثل شكلًا جديدًا من الأصول المالية يتم تداولها وتخزينها عبر الإنترنت. ويشبه مفهومها إلى حد كبير العملات التقليدية التي نستخدمها في حياتنا اليومية، مثل الدولار أو اليورو، لكن يكمن الاختلاف الرئيسي في الطريقة التي جرى إنشاؤها وإدارتها.

فبينما تتمثل الأموال التقليدية في أوراق نقدية وقطع معدنية تصدرها البنوك المركزية، فإن العملات الرقمية تتألف من رموز مشفرة قائمة على تقنيات الحوسبة والشبكات اللامركزية. يتم توليدها عبر حل معادلات رياضية معقدة باستخدام أجهزة متقدمة، وهو ما يمنحها استقلالًا عن الهياكل المالية التقليدية.

في الوقت الراهن، يزداد الاهتمام العالمي بالعملات الرقمية بعد التطورات التنظيمية المهمة، مثل إصدار ترخيص صندوق الاستثمار المتداول بالبيتكوين Bitcoin ETF والذي ساهم في تعزيز الاعتراف المؤسسي بها. وإلى جانب البيتكوين الشهيرة، يوجد اليوم أكثر من 8000 عملة رقمية تختلف من حيث القيمة والاستخدامات، ما يجعل هذا السوق واحدًا من أكثر الأسواق تنوعًا وإثارة للفرص والتحديات، وهو ما سنستعرضه بشكل أعمق في الفقرات التالية.

نشأة العملات الرقمية Cryptocurrency 

تعود نشأة العملات الرقمية إلى عام 2008 عندما نشر شخص مجهول يُعرف باسم ساتوشي ناكاموتو ورقة بحثية بعنوان Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System، والتي تُعد المرجع الأساسي لفكرة العملات المشفرة  وحتى اليوم مازالت الهوية الحقيقية لـ ناكاموتو مجهولة.

في عام 2009، ظهرت عملة البيتكوين كأول عملة رقمية لامركزية، وكانت أول عملية شراء باستخدامها عندما قام مبرمج بشراء قطعتين من البيتزا مقابل 10,000 بيتكوين. حينها لم تكن قيمة البيتكوين تتجاوز بضعة سنتات، أما الآن ومع وصول سعر البيتكوين إلى حوالي 109,826 دولارًا هذا العام 2025، فإن قيمة تلك البيتزا التاريخية تعادل أكثر من 1.09 مليار دولار، مما يجعلها بحق من أغلى وجبات البيتزا في التاريخ.

بعد البيتكوين، اكتسبت العملات الرقمية زخمًا كبيرًا وظهرت عملات جديدة مثل الإيثيريوم، وأصبح سوق الكريبتو مليئًا بمشاريع متنوعة. وفي السنوات الأخيرة، بدأنا نشهد تطورات مهمة مثل إطلاق عملات رقمية للبنوك المركزية CBDCs من قبل دول كبرى كالصين والاتحاد الأوروبي اليورو الرقمي بهدف الجمع بين مزايا التكنولوجيا الحديثة والرقابة المالية الرسمية.

ورغم التذبذب الكبير في أسعار العملات المشفرة، ما زالت بعض العملات مثل البيتكوين تحتفظ بأعلى قيمة سوقية عالميًا، حسب بيانات CoinMarketCap.

هل العملات الرقمية حلال أم حرام؟

اختلف العلماء المعاصرون حول حكم تداول العملات الرقمية: هل هي حلال أم حرام؟، ولأننا لسنا جهة إصدار فتاوى، فإن ما نقدمه هنا مجرد عرض لآراء العلماء، مع التأكيد على ضرورة أن يستشير القارئ العلماء المحليين الموثوقين في بلده للحصول على فتوى مناسبة لوضعه.

و من بين العلماء الذين تحدثوا في هذه المسألة الشيخ الدكتور سعد بن تركي الخثلان، وهو فقيه سعودي وأستاذ جامعي وعضو في هيئة كبار العلماء. صرّح الشيخ عبر مقطع فديو سابق له أن هناك اتجاهين بين العلماء:

• اتجاه يمنع التعامل بها لما فيها من غرر وتذبذب شديد في قيمتها.
• واتجاه آخر يجيزها باعتبارها وسيلة تبادل تجاري معترف بها.

ويميل الشيخ الخثلان إلى الرأي القائل بجواز التعامل بالعملات الرقمية بضوابط، إذ يرى أنها استوفت خصائص النقود، مستشهداً بقول الإمام مالك رحمه الله: "لو أن الناس اعتادوا فيما بينهم على التعامل بالجلود لكَرِهتُ أن يُباع الجلد بالورق نظرة مؤجلة"، أي أن ما اعتاده الناس وصار وسيلة تبادل يأخذ حكم العملة. كما شبّه التذبذب في أسعار العملات الرقمية بتقلبات سوق الأسهم، الذي لم يحرمه العلماء.

وفي المقابل، صدرت آراء أخرى أكثر تحفظاً؛ فـالدكتور عبدالله رشدي من الأزهر الشريف نقل اراء العلماء في فديو له ان اغلبهم حذّر من التعامل بها لِما قد تحمله من مخاطر عالية وشبهة غرر واجازها البعض الاخر. كما أن الاتحاد العالمي لعلماء المسلمين أبدى تحفظات، مشيراً إلى أن الحكم الشرعي قد يختلف باختلاف الاستخدام، والظروف، وضوابط كل بلد واخلفوا في ذلك لرئيين أيضا نفس الاختلاف السابق.

وبهذا يظهر أن المسألة ما زالت محل نقاش و اجتهاد بين العلماء المعاصرين، بين من يرى الجواز بضوابط، ومن يرى المنع سداً لذرائع الغرر والضرر، مما يستوجب على المسلم الرجوع إلى العلماء الثقات في بلده قبل اتخاذ قرار عملي.

ما الذي يمكن فعله بالعملات المشفّرة (الكريبتو)؟

على الرغم من أن الهدف الأساسي من العملات الرقمية هو إلغاء دور الوسيط، إلا أنها أصبحت تُستخدم في العديد من الأمور، ويمكن فعل الكثير من الأشياء بالعملات المشفرة، ودعونا الآن نتعرف على بعض هذه الاستخدامات:

1- تحويل الأموال

تُعد العملات الرقمية وسيلة سريعة وفعّالة لتحويل الأموال حول العالم. إذ يمكن إرسال عملات مثل البيتكوين أو الإيثيريوم في ثواني معدودة دون الحاجة إلى بنوك أو وسطاء، مما يضمن السرعة، الأمان، ودرجة عالية من الخصوصية.

في بعض الدول مثل الإمارات والسعودية، تنتشر ماكينات شراء وبيع العملات الرقمية، كما توفر منصات مثل بينانس وكوينباس إمكانية شراء العملات الرقمية بالفيزا وسحبها كأموال محلية.

 ومع توسع التجربة، بدأت بعض الدول بإطلاق عملاتها الرقمية الرسمية مثل "الدرهم الرقمي" في الإمارات، وهو ما يعكس أهمية هذه التكنولوجيا في المستقبل المالي.

2- عمليات الدفع والشراء

أصبح الدفع بالعملات المشفرة حقيقة في العديد من المتاجر الإلكترونية والواقعية. فإلى جانب شركات مثل مايكروسوفت وإكسبيديا، كانت تسلا قد أعلنت سابقًا قبول البيتكوين لكنها أوقفت ذلك بشكل مؤقت لأسباب بيئية، بينما بدأت بعض الشركات الأخرى في إعادة النظر في اعتمادها.

في العالم العربي، بدأت بعض المتاجر الإلكترونية في الإمارات والسعودية بإتاحة الدفع بالعملات المشفرة و يمكنك شراء عملات رقمية في السعودية في الوقت الحالي، كما تعمل الحكومات على دراسة دمج هذه الوسائل في قطاعات مثل الخدمات الحكومية والمدفوعات المالية. 

أما عالميًا، فإن شركات كبرى مثل باي بال أصبحت تدعم شراء ودفع العملات الرقمية، وهناك أحاديث متكررة عن إمكانية دخول شركات بحجم أمازون مستقبلًا لدعم هذه المدفوعات.

3- الاستثمار في العملات الرقمية (الكريبتو)

يُنظر إلى الاستثمار في العملات الرقمية على أنه فرصة جذابة لتحقيق أرباح سواء على المدى القصير عبر المضاربة أو على المدى الطويل بالاحتفاظ. فقد حققت بعض العملات صعودًا تاريخيًا جذب المستثمرين حول العالم.

لكن في المقابل، يجب الانتباه إلى أن هذا السوق محفوف بالمخاطر بسبب التقلبات الحادة، مثل ما حدث مؤخرًا عندما انخفض سعر البيتكوين إلى ما دون 110,000 دولار بعد فترة من الارتفاعات القياسية. 

إضافة إلى ذلك، فإن السوق ما زال غير منظم بشكل كامل في كثير من الدول، مما يزيد من المخاطر، خصوصًا مع وجود أساليب معقدة مثل التداول بالهامش أو العقود مقابل الفروقات.

تداول العملات الرقمية

تداول العملات الرقمية يتم بطرق متعددة، بما في ذلك التداول عبر العقود مقابل الفروقات من خلال شركات تداول العملات الرقمية مثل تلك الموجودة في الفوركس، أو من خلال منصات متخصصة في العملات الرقمية المشفرة فقط، و من أبرز تلك الطرق المتنوعة:

• التداول الفوري Spot Trading: حيث يتم شراء وبيع العملات الرقمية مباشرة مقابل عملات أخرى مثل الدولار الرقمي USDT أو الإيثيريوم مقابل البيتكوين.
• التداول من شخص لشخص P2P: وهي طريقة شائعة على منصات مثل Binance، حيث يتم ربط البائع بالمشتري مباشرة، والمنصة تعمل كوسيط ضمان. على سبيل المثال، يمكن لشخص في مصر شراء USDT مقابل الجنيه المصري عبر التحويل البنكي المحلي أو المحافظ الإلكترونية، ويتم تحرير العملة الرقمية فقط بعد تأكيد الدفع. هذه الطريقة شجعت الكثير من المستخدمين في الدول العربية على دخول السوق بسهولة.
• تداول المشتقات والفيوتشرز Derivatives & Futures: وهو نوع تداول يعتمد على العقود المستقبلية أو المشتقات المالية التي تتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار صعودًا أو هبوطًا، وغالبًا ما يستخدم مع الرافعة المالية Leverage.

و من ناحية التنظيم، ظهرت في الاونة الاخيرة تحديثات مهمة مثل تطبيق قوانين الاتحاد الأوروبي MiCA، والتي تفرض ضوابط أكثر صرامة على المنصات العالمية لحماية المستثمرين وزيادة الشفافية.

وبرزت منصة Binance في هذا المجال و التي ما زالت متاحة في معظم الدول العربية، لكن قد تواجه قيودًا أو حظرًا في بعض الدول حسب القوانين المحلية. وفي حال كانت محظورة، يمكن للمستخدمين اللجوء إلى بدائل معروفة مثل OKX أو Bybit أو KuCoin، مع التأكد دائمًا من التوافق مع القوانين المحلية في بلدهم.

كيفية شراء وتخزين العملات الرقمية؟

لمعرفة كيفية شراء وتخزين العملات الرقميه تابع معنا عزيزي القارئ شرح ذلك عبر العناصر التالية:

• فتح حساب تداول العملات الرقمية.
• تطبيقات تداول العملات الرقمية.
• أفضل منصات تداول العملات الرقمية.
• كورس تداول العملات الرقمية.

فتح حساب تداول العملات الرقمية

فتح حساب لتداول العملات الرقمية المقصود به هنا عزيزي القارئ هو إنشاء حساب لدى المنصات المتخصصة في العملات الرقمية، ويتم ذلك من خلال الخطوات التالية:

1- اختيار منصة تداول موثوقة: يجب اختيار منصة تتمتع بسمعة جيدة ومستوى عالٍ من الأمان لحماية بياناتك وأموالك مثل منصة بايننس او بديل عن بينانس موثوق.

2- التسجيل في المنصة: يتطلب التسجيل إدخال بعض المعلومات الشخصية مثل بطاقة الهوية الوطنية أو أي إثبات هوية آخر، بالإضافة إلى البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.

3- التحقق البيومتري: قد تطلب المنصة إجراء تحقيق إضافي لضمان أنك شخص حقيقي، مثل تسجيل فيديو لك أو غيره من وسائل التحقق.

4- مراجعة البيانات وفتح الحساب: بعد تقديم المستندات المطلوبة، تقوم المنصة بمراجعة البيانات والتحقق من صحتها، ثم يتم فتح الحساب.

5- الإيداع والتداول: بعد فتح الحساب، يمكنك إيداع المبلغ الذي ترغب في التداول به باستخدام إحدى طرق الإيداع التي توفرها المنصة، ثم شراء العملات الرقمية أو تخزينها. 

تطبيقات تداول العملات الرقمية

تطبيقات العملات الرقمية توفر للمستخدمين وسيلة سهلة لشراء وتخزين العملات المشفرة، حيث يمكن للمستخدمين إنشاء محافظ رقمية تدعم تقنية البلوكتشين الخاصة بالعملة التي يرغبون في شرائها، مثل البيتكوين والاثيريوم وغيرها، وهذه المحافظ تتيح للمستخدمين إرسال واستقبال العملات بسهولة.

منصات التداول مثل أفضل منصات تداول العملات الرقمية في السعودية توفر محافظ رقمية لشراء وتخزين العملات المشفرة. وتعد منصة بينانس من أشهر هذه المنصات عالميًا، حيث يمكن للمستخدمين إنشاء حساب وتفعيله، ثم استخدام طرق دفع متنوعة مثل بطاقات الفيزا والماستر كارد، أو خدمة التحويل او التداول من شخص إلى شخص P2P لشراء العملات.

في خدمة الP2P تلعب منصة بينانس دور الوسيط والضامن بين البائع والمشتري، حيث يتم اختيار طريقة دفع محلية حسب بلد البائع والمشتري، ويتواصل المستخدم مع الطرف الآخر لإتمام الصفقة حيث المحافظ الرقمية تتيح للمستخدمين الأمان والسهولة في التعامل مع العملات الرقمية، مما يسهل الاستثمار أو استخدامها في المعاملات اليومية.

أفضل منصات (تطبيقات) تداول العملات الرقمية

في القائمة التالية، عزيزي القارئ، قمنا بإدراج أفضل منصات تداول العملات الرقمية عبر نظام العقود مقابل الفروقات CFD. يمكنك الاختيار من بينها بناءً على احتياجاتك ومتطلباتك المالية. تتميز هذه الشركات بسمعة ممتازة في السوق، وقوة أمان عالية، وسرعة في تنفيذ الصفقات، بالإضافة إلى خدمة عملاء متميزة.

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FFAJ اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Avatrade قراءة المراجعة

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

فتح حساب في Capital com قراءة المراجعة

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSC bvi اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

فتح حساب في Exness قراءة المراجعة

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSC bvi , CySEC اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

فتح حساب في Accuindex قراءة المراجعة

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Pepperstone قراءة المراجعة

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSA , SVG اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

فتح حساب في Inzo قراءة المراجعة

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSCm اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في Maxify Fx قراءة المراجعة

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FFAJ

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSC bvi

اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSC bvi , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSA , SVG

اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSCm

اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

أفضل وسيط تداول لهذا الشهر

لا أعتقد أن اختيار أفضل شركة تداول أمر صعب عليك بعد الآن، لأنك وصلت إلى موقع تداول الذي سيساعدك دائمًا على اختيار شركة التداول المُثلى لك من خلال المقاييس التي سنذكرها لاحقاً والتي يجب عليك الالتزام بها لتكن بمأمن بعيداً عن شركات التداول النصابة.

تداول الآن

كورس تداول العملات الرقمية

قبل أن تبدأ في عالم تداول العملات الرقمية عزيزي القارئ، يجب أن تحدد ما إذا كنت ترغب في التداول عبر العقود مقابل الفروقات CFDs أو من خلال منصات تداول العملات المشفرة المخصصة لذلك حيث هناك فرق بين الطريقتين سنتناولة لاحقا حيث كل طريقة من هاتين الطريقتين لها أسلوبها الفريد.

تعتبر معظم الكورسات المتاحة على الإنترنت متعلقة بتداول العملات الرقمية عبر العقود مقابل الفروقات من خلال شركات الفوركس، حيث تعتمد كورسات تداول العملات الرقمية على نفس استراتيجيات التداول المستخدمة في سوق الفوركس. وتشمل أدوات التداول المستخدمة في هذه الطريقة الرافعة المالية وأدوات التحليل الفني، مثل أدوات جان وغيرها.

يُعتبر تداول العملات الرقمية عبر المنصات المتخصصة في هذا المجال بسيطا جدا، ولا يتطلب الكثير من الوقت أو الجهد مقارنة بتداول الفوركس. حيث يعتمد تداول العملات الرقمية، من خلال هذه المنصات، على الاستثمار أكثر من المضاربة. ويعتبر البعض العملات الرقمية سلعًا أكثر من كونها عملات تُستخدم لتحقيق الربح؛ إذ يتم شراؤها بهدف تخزينها والاستثمار على المدى الطويل. ويُنظر إلى العديد منها، مثل البيتكوين، كاستثمار للحفاظ على القيمة.

طريقة تداول العملات الرقمية

سنتكلم عزيزي القارئ عن طريقة تداول العملات الرقمية بالإضافة إلى استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين من خلال العناصر التالية:

• تداول العملات الرقمية من خلال عقود الفروقات (CFDs).
• تداول العملات الرقمية من بورصات العملات المشفرة.
• استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين.

تداول العملات الرقمية من خلال عقود الفروقات (CFDs)

تداول العملات الرقمية عبر عقود الفروقات CFDs يتم من خلال اختيار وسيط تداول موثوق يتيح هذا النوع من التداول. يبدأ المتداول بفتح حساب تداول لدى الشركة، ثم يقوم بإيداع الأموال والوصول إلى منصة التداول التي توفرها الشركة. بعد ذلك، يمكنه تنفيذ الصفقات.

تتيح هذه الطريقة للمتداول إمكانية التداول على أسعار العملات الرقمية دون الحاجة إلى امتلاك العملة نفسها. يتم الربح من خلال الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، مما يعني أن المتداول يستفيد من تحركات الأسعار فقط، وليس من امتلاك العملة الرقمية فعليا.

تداول العملات الرقمية من خلال بورصات العملات المشفرة

تداول العملات الرقمية يتم عبر منصات متخصصة مثل باينانس أو كوينبيس، حيث يجب على المتداول فتح حساب لدى هذه المنصات وإيداع المبلغ الذي يرغب في استخدامه لشراء العملات الرقمية. بعد الإيداع، يصبح المتداول مالكاً فعلياً لهذه العملات، ويمكنه بيعها أو شراؤها بالكميات التي تسمح بها قيمة المبلغ المودع.

يمكن للمتداول الاحتفاظ بالعملات الرقمية في حسابه على المنصة أو في محفظة رقمية، منتظراً ارتفاع قيمتها لبيعها لاحقاً. كما يمكنه تداول هذه العملات مقابل عملات رقمية أخرى أو مقابل العملات المستقرة مثل التيثر أو USDT.

الفرق بين CFDs وبورصات العملات المشفرة

استراتيجية تداول البتكوين للمبتدئين

هناك عدة استراتيجيات مختلفة لتداول البيتكوين للمبتدئين لذلك سنشرح لك عزيزي القارئ استراتيجية تداول بسيطة لا تحتمل مخاطر مالية الكبيرة و نقسمها إلى ثلاثة عناصر لنوفر لك فهماً أوسع وأشمل، وهي كالتالي:

• شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين.
• طريقة تنفيذ استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين.
• الهدف من استراتيجيات تداول البيتكوين للمبتدئين.

شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

من شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين ما يلي:

• تخزين العملات الرقمية عبر منصات متخصصة في العملات الرقمية فقط.
• ألا يقل رأس المال عن 1000 دولار أمريكي.
• التحلي بالصبر وعدم التسرع في بيع العملة.
• أن يكون البيتكوين قد ارتد من قمة تاريخية أو مستوى مقاومة قوي، ويُفضل أن يكون ذلك خلال فترة لا تقل عن ثلاثة أشهر.

طريقة تنفيذ استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

نلاحظ عزيزي القارئ أن من ضمن شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين أن يكون البيتكوين قد ارتد من قمة تاريخية أو مستوى مقاومة قوي، لا يقل عن شهرين إلى ثلاثة أشهر. في هذه الحالة، عليك الانتظار حتى يهبط إلى مستوى دعم قوي ثم اتخاذ قرار الشراء. عند الشراء، قد ينخفض السعر مرة أخرى دون مستوى الدخول الذي قمت بالشراء عنده. هنا لديك خياران أحدهما هو إعادة الشراء مرة أخرى بسعر أقل لزيادة الكمية، وإن لم يكن ذلك متاحًا فعليك بالصبر وهو الخيار الاخر و لا تنجرف وراء المشاعر وتبيع بخسارة، لأن الصبر هو جزء أساسي من هذه الاستراتيجية.

أيضًا، عزيزي القارئ، عند ارتداد السعر، هذا لا يعني بالضرورة أن الوضع في صالحك. يجب عليك تجنب الخروج من الصفقة بمجرد حدوث الارتداد أو وصول السعر لنقطة الدخول. عليك تحديد أهداف واضحة؛ حيث يمكن اعتبار الهدف الأول أن يكون تحقيق ربح عند وصول السعر إلى 50% من المستوى الذي ارتد منه، والهدف الثاني هو الوصول إلى القمة التي ارتد منها سابقا.

تعتبر هذه الاستراتيجية سهلة وبسيطة وأقرب للاستثمار طويل الأجل أكثر من كونها مضاربة سريعة. و يجب التنوية أن هذه الاستراتيجية تفشل في حالة واحدة، وهي عندما يتملكك الخوف وتسيطر عليك مشاعرك فتخرج من الصفقة أثناء الهبوط وتبيع العملة بسعر رخيص، معتقدا أن السعر لن يرتد مرة أخرى. هذا غير صحيح بناء على دراسة القمم التاريخية للبيتكوين، حيث عادةً ما يعود السعر لنفس القمة التي وصل إليها سابقا، لكن الأمر قد يستغرق وقتًا يتراوح بين شهر إلى ثلاثة أشهر، وربما يصل إلى سنة.

هدف استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

تحديد الهدف يعد أساس الاستراتيجية في التداول. عند شراء البيتكوين، كما ذكرنا سابقًا حيث عليك عزيزي القارئ التحلي بالصبر حتى تصل إلى هدفك. عندما تدخل الصفقة من نقطة معينة، ويتم تحديد الأهداف على مراحل متتالية انطلاقًا من نقطة الدخول. على سبيل المثال، يكون الهدف الاول 50% من نقطة الدخول الى القمة التي ارتد منها سابقا و الهدف الثاني يكون مستوى القمة التي ارتد منها سابقا. و تحقيق هذه الأهداف يتطلب الصبر والمثابرة حيث القلق والخوف من تقلبات السوق قد يدفعك لاتخاذ قرارات غير مدروسة والخروج من الصفقة بربح قليل أو خسارة.

العملات الرقمية الأكثر شيوعًا

في الوقت الحالي، يوجد العديد من العملات الرقمية المشفرة المنتشرة حول العالم، حيث تتغير قيمتها باستمرار بين الارتفاع والانخفاض. سنركز هنا على أربعة من هذه العملات دون الخوض في تفاصيل أخرى. من بين هذه العملات، هناك أربعة بارزة تستحق الاهتمام:

1. البيتكوين Bitcoin : تعد البيتكوين أول وأشهر العملات الرقمية في العالم. ظهرت في عام 2009 وسرعان ما أصبحت ظاهرة عالمية. هذه العملة اللامركزية التي تعتمد على تقنية blockchain تتمتع بآلية آمنة لإجراء المعاملات المالية دون الحاجة إلى وسيط مركزي. بفضل هذه الميزات، أصبحت البيتكوين خيارًا جذابًا للمستثمرين والتجار على حد سواء.
2. إيثريوم Ethereum: تأتي إيثريوم في المرتبة الثانية من حيث الأهمية والقيمة السوقية. ظهرت هذه العملة الرقمية في عام 2015 وتتميز بقدرتها على تنفيذ عقود ذكية وتطبيقات لامركزية. هذه الميزات تجعل من إيثريوم أكثر تقدمًا من البيتكوين في بعض الجوانب.
3. ريبل Ripple : ريبل هي عملة رقمية مصممة خصيصًا لتسهيل المعاملات المالية عبر الحدود بشكل أسرع وأرخص. بفضل شراكاتها مع مؤسسات مالية كبرى، أصبحت ريبل لاعبًا مهمًا في مجال التمويل الرقمي.
4. لايتكوين Litecoin : على الرغم من كونها أقدم من إيثريوم، إلا أن لايتكوين ما زالت تحظى باهتمام كبير. هذه العملة الرقمية تتميز بسرعة المعاملات وانخفاض رسومها، مما جعلها خيارًا جذابًا للمستخدمين.

هذه العملات الرقمية الأربع هي مجرد مثال على التنوع والنمو المتزايد في هذا المجال. مع استمرار التطورات التقنية، من المتوقع ظهور المزيد من العملات الرقمية الواعدة في السنوات القادمة، مما سيزيد من تحول النظام المالي العالمي نحو الرقمنة.

كيف تختار عملة رقمية للتداول؟

في الوقت الحالي، يتجاوز عدد العملات الرقمية المشفرة في السوق 8000 عملة، وتختلف قيمتها باستمرار بين الارتفاع والانخفاض. وعند اختيار العملة المناسبة للتداول، يجب أن تراعي استراتيجيتك سواء كنت مبتدئاً أو محترفاً.

على سبيل المثال، إذا كنت مبتدئاً وتبدأ بمبلغ صغير مثل 100 دولار، فقد يكون من الأنسب اختيار عملة منخفضة السعر، بحيث يمكنك شراء كمية كبيرة منها. فإذا ارتفعت قيمتها بنسبة 20% مثلاً، وكنت قد اشتريت عملة قيمتها 0.10 دولار، سيصبح لديك مكسب واضح بفضل الكمية الكبيرة التي تملكها. بينما لو استثمرت المبلغ نفسه في عملة مرتفعة السعر مثل البيتكوين (حيث ستشتري جزءاً صغيراً جداً منها)، فإن الأرباح المحتملة ستكون محدودة نسبياً عند نفس نسبة الارتفاع.

لكن السعر وحده ليس كافياً لتحديد جدوى الاستثمار؛ فمن الضروري النظر إلى سيولة العملة (سهولة بيعها وشرائها في السوق) وقوة الفريق المطور والمجتمع الداعم لها، فهذه عوامل تؤثر على استقرارها واستمراريتها.

كما يُنصح دائماً بـ تنويع المحفظة بدلاً من وضع رأس المال كله في عملة واحدة. على سبيل المثال، يمكن توزيع 1000 دولار بين البيتكوين كعملة قوية وراسخة، وعدة عملات ناشئة ذات أسعار منخفضة ولها مشاريع واعدة. هذا التنويع يقلل من المخاطر ويزيد من فرص تحقيق أرباح متوازنة على المدى الطويل.

أقل مبلغ للتداول في العملات الرقمية

العملات الرقمية عزيزي القارئ، هي أصول يمكنك امتلاكها فعلياً عبر منصات التداول المخصصة لذلك، أو يمكنك تداولها عبر نظام العقود مقابل الفروقات CFDs دون الحاجة لامتلاكها بشكل مباشر كما أوضحنا سابقاً. وفي حالة استخدامك للرافعة المالية، يمكنك التداول بمبالغ صغيرة وفتح صفقات ذات حجم أكبر.

وتختلف المتطلبات المالية للتداول في العملات الرقمية بناءً على الاستراتيجية والطريقة التي تعتمدها؛ فالتداول عبر المنصات المتخصصة يتطلب منك غالباً استثمار مبلغ أكبر نسبياً، حيث تشتري كمية فعلية من العملات وتحتفظ بها دون استخدام الرافعة المالية. أما في التداول عبر العقود مقابل الفروقات، يمكنك فتح صفقات بمبالغ صغيرة جداً، حيث تبدأ بعض المنصات مثل Exness بمبلغ لا يتجاوز 10 دولارات فقط.

وإذا كنت مبتدئاً وترغب في دخول عالم العملات الرقمية، فقد يكون من الأفضل أن تبدأ بالاستثمار في عملات ذات أسعار منخفضة، ما يتيح لك امتلاك كمية أكبر وتنويع محفظتك. وفي النهاية، فإن أقل مبلغ مناسب للتداول يعتمد على استراتيجيتك الخاصة وأسلوبك في إدارة رأس المال.

القيمة السوقية للعملات الرقمية (السيولة في العملات الرقمية)

القيمة السوقية الكلية للعملات الرقمية، والمعروفة أيضًا باسم "الماركت كاب"، بلغت مؤخرًا حوالي 3.81 تريليون دولار أمريكي، وهو مستوى قياسي جديد يفوق أعلى قيمة سابقة سُجلت في نوفمبر 2021.

تستحوذ عملة البيتكوين على النصيب الأكبر من هذه القيمة، بنسبة 57% من إجمالي السوق، أي ما يعادل نحو 2.17 تريليون دولار. وقد سبق للبيتكوين أن وصلت إلى ذروة تاريخية في عام 2022 عند حوالي 1.60 تريليون دولار أمريكي.

من خلال تتبع الرسم البياني التاريخي لتطور القيمة السوقية للعملات الرقمية، يتضح أن أول قفزة كبرى كانت في عام 2018 عندما بلغت القيمة نحو 725 مليار دولار، ثم ظلت السوق دون هذا المستوى حتى نهاية ديسمبر 2020. بعد ذلك، شهدت العملات الرقمية تدفقات قوية بدعم من دخول مستثمرين مؤسسيين وثقة رجال الأعمال، لترتفع إلى أعلى قيمة تاريخية عند 3 تريليونات دولار في نوفمبر 2021.

لاحقًا، واجهت السوق تصحيحات قوية أوصلتها إلى حوالي 747 مليار دولار في ديسمبر 2022، قبل أن تعود إلى التعافي مجددًا في يناير 2024 مسجلة 2.68 تريليون دولار. أما اليوم، فإن الرسم البياني يظهر بوضوح الاتجاه الصاعد القوي، مع تجاوز القيمة السوقية حاجز 3.81 تريليون دولار.

العوامل المؤثرة على سوق العملات الرقمية

سوق العملات الرقمية يتأثر بعدة عوامل قد تؤدي إلى تقلبات كبيرة في الأسعار وتغييرات في السوق حيث تتداخل هذه العوامل مع بعضها البعض وتؤثر على حركة السوق، مما يجعل سوق العملات الرقمية أحد أكثر الأسواق تقلباً. بعض هذه العوامل تشمل:

• العرض والطلب.
• الأخبار والتطورات الاقتصادية والسياسية.
• حجم التداول والسيولة.
• توجهات السوق العالمية.
• التعدين والتكلفة المرتبطة به.

التحليل الفني لتداول العملات الرقمية

يعتمد التحليل الفني على دراسة حركة الأسعار السابقة وحجم التداول لتوقع اتجاهات السوق المستقبلية. يركز هذا التحليل على استخدام الرسوم البيانية والمؤشرات التقنية لتحديد الأنماط والاتجاهات، فضلاً عن مستويات الدعم والمقاومة، مما يساعد المتداولين في اتخاذ قرارات تداول صحيحة بشأن نقاط الدخول والخروج.

تتضمن العناصر الأساسية للتحليل الفني الرسوم البيانية، مثل الشموع اليابانية والرسوم الشريطية، بالإضافة إلى مستويات الدعم والمقاومة، التي تشير إلى النقاط التي قد يتوقف عندها السعر عن الهبوط أو الصعود. هذه المستويات تساعد في تحديد انعكاسات محتملة في الاتجاه.

تشمل المؤشرات الفنية الشائعة مؤشر القوة النسبية RSI، الذي يقيس قوة الاتجاه ويحدد حالات التشبع الشرائي أو البيعي. كما تشمل المؤشرات الأخرى المتوسطات المتحركة ومؤشر MACD. بالإضافة إلى ذلك، تتضمن أنماط الشموع اليابانية نمط المطرقة والرجل المعلق، وكل نمط يحمل دلالة معينة. يُعتبر حجم التداول أيضًا مؤشرًا مهمًا يعكس قوة أو ضعف حركة السعر.

منصات تداول العملات الرقمية الافضل

منصات التداول المختلفة تقدم للمستخدمين خدمات متنوعة لتداول العملات الرقمية، وتتميز كل منصة بخصائص معينة تجعلها مناسبة لأنواع مختلفة من المستخدمين. لذلك، سأوضح الفروقات بين منصتين مشهورتين وهما بينانس Binance وكوين بيس Coinbase، وهما من أكبر منصات التداول للتيسير على المتداول الاختيار بينهما: